Solo el 6,9% de la banca está preparada para el aumento del volumen de transacciones

En el marco de la 60° Convención Bancaria de Asobancaria, Revista C-Level conversó con Lily Mendia, Head of Banking para SoFi Tech Solutions, sobre los principales desafíos que enfrenta la banca colombiana ante el acelerado crecimiento de las transacciones digitales.

Lily explicó que, de acuerdo con el más reciente reporte de la compañía sobre banca adaptativa, elaborado a partir de una encuesta a más de 300 líderes técnicos, solo el 6,9% de los encuestados en Colombia considera estar preparado para responder al actual volumen transaccional.

El dato cobra especial relevancia ante el crecimiento que han registrado los pagos digitales en el país. La ejecutiva destacó el caso de Bre-B, que alcanzó más de 30 millones de usuarios y 670 millones de transacciones en seis meses, un volumen que, según las expectativas, continuará aumentando.

Para SoFi Tech Solutions, este escenario obliga a las entidades financieras a contar con infraestructuras capaces de escalar y responder a una demanda cada vez mayor. “Es importante tener las soluciones y las capacidades para poder solventar esos requerimientos de procesamiento de volumen”, señaló Mendia.

Seguridad y tecnología, entre las prioridades

El aumento de las transacciones también trae consigo nuevos desafíos en materia de seguridad. El 38% de los líderes consultados señaló el fraude y la seguridad como una de sus principales preocupaciones, lo que evidencia la necesidad de fortalecer las capacidades tecnológicas destinadas a proteger tanto las transacciones como los datos de los usuarios.

A esto se suma otro obstáculo: el 69% de los encuestados identificó las soluciones legadas y los problemas operativos como factores que frenan la innovación.

Ante este panorama, Lily plantea que la transformación tecnológica de la banca no necesariamente debe concentrarse en reemplazar toda la infraestructura existente, sino en utilizar soluciones que permitan integrar y orquestar los diferentes componentes tecnológicos para ofrecer mejores experiencias al cliente.

“La inversión que se debe hacer es más en la experiencia del usuario, porque ahí es donde realmente hace la diferencia”, afirmó.

El siguiente paso: una banca más adaptativa

Para la ejecutiva, la evolución de la banca colombiana pasa por desarrollar ecosistemas más abiertos, con capacidades de cloud, APIs y open banking, que permitan a las entidades responder con mayor rapidez a las necesidades de sus clientes.

SoFi Tech Solutions, compañía que lleva más de cinco años operando en Colombia, trabaja actualmente con bancos, fintechs y marcas en soluciones de banca digital y procesamiento de tarjetas.

De cara a los próximos meses, la compañía prevé incorporar nuevas funcionalidades relacionadas con inteligencia artificial, procesamiento multimoneda y stablecoins, mientras continúa enfocando su propuesta en una banca capaz de adaptarse a las necesidades del usuario.

Para Lily, el reto ya no consiste únicamente en tener una infraestructura tecnológica robusta, sino en conseguir que esa tecnología se traduzca en experiencias más rápidas, sencillas y sin fricciones para el cliente final.