Conoce el papel de las empresas tecnológicas en la banca

La versión 58 de la Convención Bancaria – Asobancaria, ha permitido hacer énfasis en que los bancos no solo deben adaptarse a las nuevas normativas y desafíos económicos, sino que también deben reinventarse para mantenerse competitivos en un mercado donde la agilidad y la innovación son clave.

La transformación digital se ha convertido en una prioridad para las instituciones financieras, que buscan mejorar la eficiencia operativa, personalizar la experiencia del cliente y fortalecer la seguridad ante el aumento de ciberataques. 

Entre los principales desafíos que enfrenta la banca se encuentran la integración de tecnologías avanzadas como la inteligencia artificial, la migración a la nube, la gestión de datos y la ciberseguridad, para responder a clientes que esperan servicios rápidos, seguros y personalizados.

En este contexto y en el marco de Asobancaria, exploramos cómo las empresas tecnológicas FICO, SONDA, IFX, IBM y Fortinet están ayudando a transformar el sector bancario con sus soluciones innovadoras y avanzadas.

Automatización y personalización en la banca

La tecnológica FICO se especializa en ayudar a las instituciones financieras a tomar mejores decisiones mediante una plataforma tecnológica que se integra en diferentes etapas del ciclo de vida del cliente, desde la originación de crédito hasta la prevención de fraudes. 

Gilma Díaz, directora comercial para el norte de Latinoamérica en FICO menciona: "nuestra experiencia en el sector bancario nos permite ofrecer soluciones que mejoran la calidad de vida de los usuarios, como autorizaciones instantáneas para transacciones que exceden ligeramente el límite de crédito".

La plataforma de FICO también aborda la prevención de fraudes, un problema recurrente en la región. Utilizando inteligencia artificial, la empresa verifica transacciones en línea en tiempo real para determinar su legitimidad. Además,  ofrece tecnología flexible y escalable a través de la nube de Amazon, lo que facilita su implementación en diversas geografías y contextos.

Eficiencia y experiencia en transformación digital

La multinacional chilena de TI SONDA, ofrece una amplia gama de herramientas habilitadoras de negocio. Estas incluyen inteligencia artificial para el procesamiento inteligente de datos y la gestión de riesgos. María Carolina Villalba, gerente de la vertical de Banca y Seguros en Colombia de SONDA, resalta que “el objetivo de SONDA es que los esfuerzos tecnológicos de los bancos se traduzcan en una mejor experiencia para el usuario final".

La empresa cuenta con una presencia robusta en Colombia, donde cerca del 80% de los bancos utilizan algún servicio de SONDA. La eficiencia es uno de sus principales diferenciadores, lograda mediante modelos predictivos y analítica avanzada. “La eficiencia es crucial en el sector financiero y todas nuestras soluciones están diseñadas para optimizar recursos finitos", resalta Villalba.

Otro aspecto destacado de SONDA es su experiencia en la región, con 50 años en Colombia y presencia significativa en otros países. Esta trayectoria permite a la compañía adaptar exitosamente sus soluciones a las necesidades específicas de cada mercado, aprovechando casos de éxito y ajustándose a las normativas locales.

Conectividad y ciberseguridad integrales

La tecnológica IFX Networks, con 25 años de experiencia,  se especializa en ofrecer soluciones de infraestructura y servicios gestionados. Se enfoca en soluciones de conectividad inteligente, ciberseguridad y nube privada. 

La empresa cuenta con una red de fibra propia y data centers en 18 países, lo que le permite ofrecer servicios gestionados con tiempos de respuesta rápidos y atención personalizada. Ezequiel Carson, CTO y VP de Servicios en la Nube Gestionados de IFX, precisa que: "nuestra infraestructura nos permite optimizar el tráfico de datos y ofrecer una experiencia homogénea en todas las ubicaciones".

La ciberseguridad es una prioridad para IFX, que utiliza inteligencia artificial en su centro de operaciones de seguridad para responder rápidamente a incidentes y educar a los empleados de los bancos sobre seguridad digital. "Estamos colaborando en la transformación digital de los bancos, ayudándolos a migrar a la nube y optimizar su infraestructura para una mejor experiencia del usuario", explica Carson.

Inteligencia artificial generativa en la banca

IBM es una de las compañías de tecnología más grandes y antiguas del mundo. Actualmente está llevando la inteligencia artificial generativa a nuevos niveles en la banca. Esta tecnología no solo mejora la interacción con los clientes, sino que también optimiza los procesos mediante la automatización y simplificación de tareas. 

Juan Francisco Herrera, líder del área de Servicios Financieros para el norte de Sudamérica de IBM, destaca que "la inteligencia artificial generativa permite personalizar la oferta de servicios financieros, creando un diferencial competitivo para los bancos".

IBM ha realizado estudios que muestran que más del 60% de las instituciones financieras planean implementar proyectos de inteligencia artificial generativa en los próximos tres años. "Estamos viendo una adopción significativa de esta tecnología, con bancos que ya tienen proyectos en marcha que creen que les dará una ventaja competitiva", añade Herrera.

Además de mejorar la eficiencia operativa, IBM se enfoca en acelerar el ciclo de desarrollo de aplicaciones y la transformación tecnológica en la banca. Esta estrategia integral permite a los bancos no solo adaptarse a las demandas actuales, sino también anticiparse a las necesidades futuras de sus clientes.

Protección integral contra ciberataques

Fortinet es una empresa multinacional estadounidense que se especializa en soluciones de ciberseguridad, como firewalls y software de seguridad de red. Esta tecnológica, ofrece soluciones avanzadas de ciberseguridad para proteger el sector financiero. 

La empresa reporta que en 2023 hubo 23 mil millones de intentos de ciberataques en Colombia, subrayando la importancia de una defensa robusta. Carlos Alberto Arias, director senior de Ventas en Colombia de Fortinet, señala: "nos enfocamos en proteger las superficies de ataque más vulnerables con plataformas escalables y automatizables".

En Colombia, Fortinet trabaja con diversos clientes del sector financiero, proporcionando principalmente soluciones de protección en la nube. "La adopción de múltiples nubes en el sector bancario nos ofrece una oportunidad para brindar plataformas interoperables y robustas que mejoren la seguridad y eficiencia operativa", concluye Arias.

Las empresas tecnológicas están desempeñando un papel crucial en la transformación del sector bancario, ofreciendo soluciones avanzadas que mejoran la eficiencia, seguridad y experiencia del usuario. A través de plataformas tecnológicas, inteligencia artificial y ciberseguridad, estas empresas están ayudando a los bancos a enfrentar los desafíos del futuro y a adaptarse a un entorno cada vez más digital y competitivo.