La IA impulsa nuevas estrategias de riesgo y prevención de fraude en 2025

Una nueva encuesta global de Provenir, líder en soluciones de toma de decisiones impulsadas por inteligencia artificial (IA), revela que la IA es hoy esencial en las estrategias de riesgo crediticio y prevención de fraude en instituciones financieras. El estudio, con respuestas de casi 200 ejecutivos de bancos y fintechs en todo el mundo, muestra cómo la transformación digital es prioridad para el sector financiero en 2025.

La inteligencia artificial: clave en la toma de decisiones de riesgo

El 55 % de los líderes financieros considera que la IA es fundamental para agilizar las decisiones estratégicas y optimizar el rendimiento. Además, un 53 % valora su capacidad para ajustar automáticamente los modelos de riesgo, logrando decisiones más precisas y eficaces.

Entre los hallazgos más relevantes:

• El 60 % enfrenta dificultades para implementar y mantener modelos de decisión de riesgo.

• El 65 % prioriza la toma de decisiones en tiempo real y basada en eventos para mejorar la experiencia del cliente.

• El 44 % busca eliminar fricciones y aumentar el valor de vida del usuario.

"Las instituciones financieras deben adoptar nuevas arquitecturas que permitan decisiones de riesgo más inteligentes, sin sacrificar la experiencia del cliente", afirma Carol Hamilton, Chief Product Officer de Provenir.

Desafíos y prioridades en la prevención de fraude

El informe también destaca que:

• El 37 % de las organizaciones tiene problemas para integrar nuevas fuentes de datos en sus estrategias antifraude.

• El 36 % aún no logra aplicar con éxito IA y machine learning para la prevención de fraudes.

• Cerca de un 33 % de los líderes cree que romper los silos entre los equipos de riesgo crediticio y fraude es esencial para una estrategia eficaz.

La falta de integración de datos sigue siendo una barrera importante: el 52 % señala que los múltiples sistemas generan ineficiencias y el 59 % sufre por no tener un flujo unificado de datos.

Hacia un ecosistema financiero más ágil y seguro

El estudio refleja que más de la mitad de los encuestados planea invertir en soluciones de decisión de riesgo basadas en IA en 2025 y los años siguientes. Esto confirma que la inteligencia artificial es vista como el camino para:

• Mejorar la precisión de las decisiones.

• Fortalecer la prevención de fraude desde la etapa de aplicación.

• Alinear los equipos de riesgo y fraude para una visión 360 del cliente.

Con más de 4.000 millones de transacciones procesadas al año en 60 países, Provenir reafirma su papel como aliado estratégico en la transformación digital del sector financiero.