GAFI publica guía clave para recuperar activos virtuales

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) publicó su nueva Guía y Mejores Prácticas sobre Recuperación de Activos, un documento que redefine cómo deben actuar las autoridades para identificar, asegurar y recuperar recursos vinculados a actividades criminales, incluidos los activos virtuales.

La guía llega en un momento crítico: el 80% de las jurisdicciones tienen baja o moderada efectividad en recuperación de activos, según las evaluaciones más recientes del organismo. 

GAFI instó a los países a convertir la recuperación de activos en prioridad de política pública, aprovechando este marco para fortalecer su lucha contra el crimen financiero y mejorar la protección de víctimas y comunidades.

Activos virtuales: un reto… y una oportunidad

El informe subraya que, aunque los activos virtuales requieren enfoques especializados, pueden ser incluso más fáciles de rastrear y recuperar que bienes tradicionales, siempre que las autoridades cuenten con las herramientas adecuadas.

La escala del desafío es enorme: más de USD 75.000 millones en saldos on-chain están vinculados a actividades criminales, de acuerdo con análisis de Chainalysis. 

Tratarlos como una clase de activo distinta

Uno de los ejes principales de la guía es reconocer a los activos virtuales como una categoría independiente dentro de los procesos de recuperación. Esto implica:

• Actualizar las leyes nacionales para habilitar expresamente el aseguramiento, administración y disposición de activos virtuales.

• Establecer reglas claras de aseguramiento que los investigadores puedan aplicar sin ambigüedades.

• Diseñar procedimientos especializados que consideren las características técnicas de estos activos. 

El “primer contacto”: una fase crítica

GAFI también enfatiza que la recuperación efectiva depende del primer contacto operativo con los activos virtuales. Esto exige que agentes de calle, investigadores y personal no financiero estén entrenados para identificar:

• Hardware wallets en cateos.

• Frases semilla en documentos físicos o digitales.

• Cuentas en exchanges o apps de wallets en dispositivos.

• Tenencias distribuidas en múltiples plataformas. 

La recomendación clave: capacitar también a personal no especializado, pues los activos virtuales pueden aparecer en cualquier tipo de investigación, no solo en casos de lavado de dinero.

La analítica blockchain, ahora un estándar global

La guía posiciona la analítica blockchain como un componente esencial del rastreo moderno. Según el documento, “las blockchains públicas proporcionan registros inmutables y en tiempo real que pueden acelerar el rastreo y la recuperación”.

El informe resalta la admisibilidad judicial de estas herramientas, citando el caso U.S. v. Sterlingov (Bitcoin Fog), en el que la Corte del Distrito de EE.UU. validó las técnicas de Chainalysis, como heurísticas de clustering y trazabilidad, calificándolas como “altamente confiables” para ser presentadas como evidencia. 

La guía reconoce grandes brechas entre países: algunos han desarrollado capacidades internas, mientras que otros deben contratar proveedores externos. Según GAFI, estos costos se justifican ante la magnitud de los activos recuperables y la necesidad de responder al crecimiento del crimen digital.

Una oportunidad para fortalecer la seguridad financiera

Con esta guía, GAFI busca que las autoridades de todo el mundo eleven la recuperación de activos al nivel de una estrategia nacional prioritaria, especialmente en un entorno donde la criminalidad digital avanza con rapidez.

El mensaje es claro: los activos virtuales no solo representan un desafío técnico, sino una oportunidad para desmantelar redes criminales y mejorar la trazabilidad financiera, siempre que los países inviertan en normativa, tecnología y capacidades humanas.