Herencias abren nuevo pulso financiero en Colombia

El 63% de los colombianos conversa con sus cónyuges e hijos sobre cómo administrarán sus herencias, una señal de mayor apertura familiar frente a la transferencia de patrimonio, según el informe Great Wealth Transfer de Natixis Investment Managers.

El dato llega en medio de una transición global de riqueza sin precedentes: en los próximos años, más de US$84 billones serán heredados por nuevas generaciones, mientras los primeros baby boomers cumplen 80 años en 2026.

Asesores enfrentan una nueva generación de inversionistas

El informe muestra que los herederos no necesariamente mantendrán las mismas decisiones financieras de sus benefactores. Los millennials y la Generación X tienen mayor interés en Private Assets, criptomonedas, ETF activos e inversiones sostenibles, lo que obligará a los asesores a ajustar su relación con las familias.

“Con la brecha generacional representando un desafío clave para los asesores, las diferencias entre los intereses y experiencias de los inversores probablemente implicarán restablecer relaciones, recalibrar la estrategia de inversión y replantear las capacidades de servicio”, afirmó José Luis León, Country Head de Colombia y Perú en Natixis IM.

En América Latina, el apetito por nuevas clases de activos es particularmente alto. El 72% de los millennials y el 64% de la Generación X quieren invertir en Private Assets, mientras que el 81% de los millennials y el 77% de la Generación X ven potencial en inversiones sostenibles para gestionar activos heredados.

La confianza no migra automáticamente

Para los asesores financieros, la transferencia patrimonial también representa un riesgo de pérdida de clientes. Aunque el desempeño en la gestión del dinero es una razón para quedarse, solo 8% de los encuestados dice que cambiaría de asesor porque este no administró bien el dinero de sus padres. En contraste, 76% de los asesores considera que la mejor estrategia para retener activos es construir relaciones de largo plazo con toda la familia.

León advirtió que las conversaciones con los herederos “tendrán que ir más allá de los planes patrimoniales y los fideicomisos familiares” y adaptarse a sus preocupaciones, perspectivas y preferencias de servicio.

El estudio también muestra que, aunque crece el interés por la inteligencia artificial como apoyo financiero, los inversionistas siguen confiando más en asesores humanos: 90% de los millennials, 91% de la Generación X y 94% de los baby boomers dicen confiar más en profesionales reales para tomar decisiones.

Para Colombia, la transferencia de riqueza no será solo un cambio de titularidad sobre activos. También será una prueba sobre educación financiera, gobernanza familiar y capacidad del sistema asesor para hablarle a generaciones que heredan patrimonio, pero no necesariamente las mismas ideas sobre riesgo, sostenibilidad e inversión.